Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscherei bekämpfen wir nicht nur, weil es unser Regulierungsrecht verlangt, sondern weil ein sauberer Spielbetrieb die Grundlage Ihres Vertrauens ist. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen genau, wann wir wen prüfen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas nicht passt.

Unser Bekenntnis zur AML

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2023/1587/0345 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften, inklusive der Richtlinien gegen Terrorismusfinanzierung. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) ist persönlich für die Umsetzung dieser Vorschriften verantwortlich.

Für Sie als Spielerin oder Spieler bedeutet das konkret: Wir kennen unsere Kunden, wir prüfen Zahlungen und wir melden verdächtige Vorgänge den Behörden. Verdächtige Transaktionen dürfen wir gesetzlich nicht mitteilen, solange die Prüfung läuft. Ein Konto kann deshalb vorübergehend eingefroren werden, ohne dass wir Ihnen den Grund nennen dürfen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentliche Datenbanken und Sanktionslisten. Zusätzlich kann eine Prüfung ausgelöst werden, wenn kumulierte Ein- oder Auszahlungen bestimmte Schwellenwerte überschreiten oder wenn ungewöhnliche Spielmuster auffallen.

Wir arbeiten mit lizenzierten Identitätsprüfungs-Dienstleistern, die Ihre Dokumente automatisiert auf Echtheit prüfen. In den meisten Fällen genügt eine einzige Verifizierung für die gesamte Dauer Ihrer Kontobeziehung. Nur bei Änderungen (neue Adresse, neue Zahlungsmethode, Namensänderung) fragen wir aktualisierte Nachweise an.

• Registrierung: automatische Abgleichung Ihrer Angaben mit Datenbanken und Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei ungewöhnlich hohen kumulierten Transaktionen
• Änderungen: neue Nachweise bei Adresswechsel oder neuem Zahlungsmittel

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung brauchen wir drei Nachweise: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass das von Ihnen genutzte Zahlungsmittel Ihnen gehört. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und aktuell sein.

• Ausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, ungültige oder abgelaufene Dokumente akzeptieren wir nicht)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittel: Foto der genutzten Kreditkarte (nur die letzten 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit Ihrem Namen
• Bei Kryptowährung: Nachweis der Wallet-Adresse über einen Screenshot Ihrer Wallet

So läuft die Prüfung ab

In vier Schritten verifiziert

Wenn ein Dokument unleserlich oder unvollständig ist, benachrichtigen wir Sie mit einer klaren Angabe, was fehlt. Sie müssen dann nur das betroffene Dokument neu hochladen, nicht die gesamte Prüfung wiederholen. Ihre Dokumente speichern wir auf Servern in der Europäischen Union, verschlüsselt und mit strenger Zugriffskontrolle. Niemand ausser dem Compliance-Team und den Prüf-Dienstleistern hat Einsicht.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und starten Sie den Upload
• Schritt 2: Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft die Dokumente innerhalb von bis zu 48 Stunden
• Schritt 4: Sie erhalten das Resultat per E-Mail und sehen den Status jederzeit im Konto

Wann wir Geldquellen erfragen

Source of Funds

Bei höheren Ein- oder Auszahlungsbeträgen oder auffälligen Transaktionsmustern können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die geldwäscherechtlich für uns unumgänglich ist.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Situation Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen, Erbschaftsdokumente oder Dividenden- und Kapitalerträge. Ein einzelnes klares Dokument reicht meist aus. Die Prüfung vertraulicher Informationen unterliegt dem Bankgeheimnis unserer Datenverarbeitung; wir geben diese Angaben niemals an Dritte weiter, ausser an die zuständigen Behörden im Rahmen gesetzlicher Meldepflichten.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt untypische Muster, etwa viele kleine Einzahlungen direkt nach grossen Verlusten, schnelle Ein-Auszahl-Kombinationen ohne echtes Spielverhalten oder Zahlungen über Drittkonten. Auffällige Vorgänge prüft unser Compliance-Team manuell.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Haben Sie mit TWINT eingezahlt, zahlen wir auf dasselbe Konto oder über eine von uns angebotene Ersatzmethode aus, die auf Ihren Namen läuft. Auszahlungen auf Konten Dritter lehnen wir in jedem Fall ab, auch bei Ehepartnern oder Familienmitgliedern. Die Auszahlung dauert je nach Methode 3 bis 5 Tage.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Kommt eine Verifizierung nicht zustande, weil Dokumente fehlen, ungültig sind oder nicht mit den Kontoangaben übereinstimmen, schränken wir das Konto schrittweise ein. Zuerst blockieren wir Auszahlungen, bei anhaltender Nichterfüllung auch Einzahlungen und schliesslich das Konto ganz. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt in jedem Fall Ihr Eigentum und wird nach erfolgreicher Verifizierung oder auf Ihr Initiativkonto ausbezahlt.

Gegen eine Entscheidung unseres Compliance-Teams können Sie Einsprache erheben. Schreiben Sie dazu an [email protected]; wir antworten rund um die Uhr, in der Regel innerhalb weniger Stunden. Unser Live-Chat steht Ihnen ebenfalls 24/7 zur Verfügung. Wenn eine Verifizierung endgültig scheitert, weil die Identität nicht bestätigt werden kann, sind wir verpflichtet, das Konto zu schliessen und den Fall zu dokumentieren.

• Fehlende oder ungültige Dokumente: Auszahlungen werden blockiert
• Widersprüchliche Angaben: Konto wird bis zur Klärung eingefroren
• Verdacht auf Identitätsbetrug: sofortige Schliessung und Meldung an die Behörden
• Verstoss gegen unsere AGB (z. B. Drittzahlungen): Einbehalt der Auszahlung bis zur Klärung

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen wir die Unterlagen automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Diese Frist dient dem Schutz beider Seiten: Sie ermöglicht es uns, bei behördlichen Anfragen die ordnungsgemässe Prüfung Ihrer Identität nachzuweisen, und gibt Ihnen die Möglichkeit, bei Streitfällen auf die Dokumentation zurückzugreifen.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der über Sie gespeicherten Daten anzufordern oder eine Berichtigung fehlerhafter Angaben zu verlangen. Ein entsprechendes Gesuch richten Sie an [email protected].

Häufige Fragen zu Viperwin

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben bereits automatisch gegen öffentliche Datenbanken.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bis zu 48 Stunden. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich schneller abgeschlossen. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

Warum wurde meine Auszahlung blockiert?

Häufigster Grund ist eine ausstehende Verifizierung. Auch ungewöhnliche Transaktionsmuster oder Drittzahlungen können zu einer vorübergehenden Blockade führen, bis unser Compliance-Team den Vorgang geprüft hat.

Kann ich auf das Konto meiner Partnerin auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen sind nur auf Konten möglich, die auf Ihren eigenen Namen laufen. Das gilt für Bankkonten, E-Wallets und Kreditkarten gleichermassen.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich unser Compliance-Team und die von uns beauftragten, lizenzierten Prüf-Dienstleister. Die Daten liegen verschlüsselt auf Servern in der Europäischen Union und werden nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist von mindestens 5 Jahren gelöscht.